Gastronomiemöbel finanzieren oder leasen - Sinnvoll oder nicht?

Werbung mit der 0% Finanzierung versprechen eine gute Möglichkeit, um verschiedene Produkte per Ratenzahlung finanzieren zu können. Doch wie sieht es mit der Finanzierung von Gastronomiemöbeln aus? Ist eine Finanzierung oder das Leasen von Möbeln für Restaurants, Imbisse, Cafés etc. ebenfalls möglich? Der Kauf mit der zinslosen Finanzierung wird mittlerweile von vielen Firmen angeboten. Was damals eher eine kurzfristige Aktion war, ist heute keine Seltenheit mehr.

Etwas zu finanzieren gehört mittlerweile zum Alltag dazu. Gibt es keine andere Möglichkeit, bestimmte Produkte, wie Tische,Stühle oder die Beleuchtung in der Gastronomie auf einmal zu bezahlen, sind Finanzierungen sehr verlockend. Solche Werbemaßnahmen sollen nicht nur die Verkaufszahlen steigern. Hochpreisige Produkte werden immer häufiger per Finanzierung gekauft.

➤ Besonders in der Gastronomie ist dies keine Seltenheit.Die komplette Außenbestuhlung oder das erste Inventar kann nicht jeder Selbstständige in einem begleichen. Die Finanzierungsangebote der Unternehmen kommen dann genau richtig und werden gerne beansprucht.

0% Finanzierung von Gastronomiemöbeln: was steckt dahinter?

Natürlich ist es möglich, Gastronomiemöbel mit einer 0% Finanzierung zu erwerben. Ob diese angeboten wird, kommt immer auf das Unternehmen selbst an. Mit dieser Form der Finanzierung schließt man trotz alledem einen Kredit bei einem Institut ab.

Der Händler, bei dem die Gastronomiemöbel gekauft werden, kooperiert in dem Fall mit dem Kreditinstitut. Meistens handelt es sich um einen klassischen Ratenkredit, der eine feste Laufzeit und eine feste Ratenhöhe beinhaltet. Eine Zinsbelastung fällt für den Gastronomiebetrieb aufgrund der 0% Finanzierungsmöglichkeit nicht an. Der Kaufpreis der Gastronomiemöbel werden über die Auszahlung des Kredites begleichen.

Der Kunde selbst zahlt nur noch die entsprechenden Raten an das jeweilige Kreditinstitut. Eine 0% Finanzierung von Gastronomiemöbeln ist dann sinnvoll, wenn der Kunde nicht die Möglichkeit hat, die Möbel in einer Summe zu begleichen.

Wichtig!

Wichtig dabei ist, dass der Kunde die monatlichen Raten dauerhaft aufbringen kann und es nicht zu einem finanziellen Engpass kommt. Denn die monatliche Belastung sollte hier auf gar keinen Fall unterschätzt werden.

Wer verdient an dem Geschäft der Finanzierung von Gastronomiemöbeln?

Grundsätzlich nutzen Händler die verschiedenen Finanzierungsangebote für die reine Umsatzsteigerung. Ein Geschenk für den Kunden selbst ist eine Finanzierung jedoch nicht. Die versteckten Kosten sind in der Preiskalkulation der Gastromöbel immer mit inbegriffen!

Betrachtet man das Ganze aus gesamtwirtschaftlicher Sicht wird eine stärkere Konsumnachfrage sichtbar. Sogar die Kreditinstitute, die mit den Händlern kooperieren können von den Finanzierungen von Gastronomiemöbeln profitieren. Sie gewinnen schließlich neue Kunden, erhalten wertvolle Daten der Kunden und müssen nicht einmal in teure Werbung investieren.

Kennt ein Kreditinstitut seine neuen Kunden genauer, können sogar spezielle Angebote für weitere Folgeaufträge bearbeitet werden. Viele Unternehmen für Gastronomiemöbel bieten mittlerweile Finanzierungen für ihre eigenen Kunden an.

Welche Vor- und Nachteile Finanzierungen von Gastronomiemöbeln mitbringen, haben wir nochmals genauer aufgezeigt:

Vorteile

• Bei fehlendem Kapital können trotz alledem hochwertige Gastronomiemöbel erworben werden, ohne dass es zu zusätzlichen Kosten kommt.
• Ansparungen, beispielsweise von einem neuen Gastronomiebetrieb sind nicht notwendig. Angelegtes Kapital muss nicht beansprucht werden.
• Finanzielle Engpässe lassen sich dadurch gut überbrücken

Nachteile

• 0% Finanzierung heißt nicht gleich, dass die Gastronomiemöbel günstiger werden. Ein Vergleich der Anbieter lohnt sich.
• Häufig gibt es keinen Verhandlungsspielraum in Hinblick auf den Kaufpreis der Gastronomiemöbel.
• Barzahlungsrabatte können nicht mehr in Anspruch genommen werden.

Wie läuft eine Finanzierung der Gastronomiemöbel ab?

Der Ablauf einer Finanzierung für den Gastronomiebereich ist nicht anders, wie bei einer privaten Finanzierung. In erster Linie fordert der Gastronomiebetrieb ein Angebot über den gewünschten Warenbedarf, also die benötigten Gastronomiemöbel an.

Die gewünschte Finanzierungsart sollte mit angegeben werden. Der Händler selbst erstellt ein Angebot inklusive Finanzierungsvertrag mit seinem Kooperationspartner. Vor der Auszahlung der Finanzierung wird die Bonität des Kreditnehmers geprüft.

➤ Eine Auftragsbestätigung erfolgt erst nach einer positiven Bonitätsprüfung. Anschließend muss der Vertrag unterschrieben und an den Händler oder den Kooperationspartner zurückgeschickt werden. Erst nach erfolgreichem Abschluss des Finanzierungsvertrages werden die bestellten Gastronomiemöbel an den Gastronomiebetrieb geliefert.

Welche Voraussetzungen müssen für eine Finanzierung von Gastronomiemöbeln erfüllt werden?

Natürlich muss der Gastronomiebetreiber selbst einige Voraussetzungen erfüllen, um einen Finanzierungsantrag genehmigt zu bekommen. Folgende Voraussetzungen sind zu erfüllen:

• Es muss ein Gastro-Gewerbe in Deutschland gemeldet sein
• Das Gastgewerbe darf nicht neu sein und muss mindestens seit zwei Jahren bestehen
• Eine positive Bonität des Gastronomie-Betriebs gilt als Voraussetzung

Erst wenn diese Kriterien erfüllt sind, darf eine Finanzierung von Gastronomiemöbeln positiv abgeschlossen werden.

Ist die Finanzierung von Gastronomiemöbel sinnvoll?

Generell scheinen Finanzierungskäufe für Gastronomiemöbel sinnvoll zu sein. Schließlich wird das Eigenkapital und die Liquidität des Unternehmens nicht angegriffen. Die angeschafften Möbel werden einfach in der gewünschten Laufzeit abbezahlt.

Für einen Gastronomiebetrieb besteht auch die Möglichkeit, die Gastronomiemöbel zu mieten. Diese Variante ist allerdings nicht immer besser. Am besten berechnet man die Finanzierungskosten und die Mietkosten für die Gastromöbel und schaut, welche Möglichkeit die bessere ist.

Für Gastronomen, die in der Lage sind, Raten zu bezahlen ist eine Finanzierung sinnvoll. Wer sein Gewerbe erst neu angemeldet hat, wird Schwierigkeiten bekommen, eine Finanzierung seiner Gastronomiemöbel genehmigt zu bekommen.

Gastronomiemöbel finanzieren: aber wie?

Wer in der Gastronomie durchstarten möchte – mit einem von Grund auf neu konzipierten Restaurant, Café, etc. oder durch die Übernahme eines bestehenden Lokals - steht grundsätzlich vor der Frage, wie das alles finanziert werden soll. Das betrifft selbstverständlich auch die Küchenausstattung und das Personal, in diesem Fall wollen wir uns aber speziell die Finanzierung von Gastronomiemöbeln näher anschauen.

➤Welche Möglichkeiten hat ein Gastronom, um günstig an sein Mobiliar zu kommen oder es durch Eigen- oder Fremdkapital zu finanzieren?

Übernahme von Gastronomiemöbeln vom Vorbesitzer: eine passende Lösung?

Eine günstige Möglichkeit ist es häufig, die Gastronomiemöbel des Vorbesitzers zu übernehmen, wenn sich ein neuer Pächter oder Käufer einer Gaststätte annimmt. Dabei kommt es allerdings darauf an, ob die Möbel dem Vorbesitzer gehört haben, oder ob der neue Besitzer in einen bestehenden Vertrag (Leasing, Miete, Brauereivertrag) mit einsteigen müsste.

Achtung!

Falls das gemäß den Vertragskonditionen überhaupt möglich ist. Eine weitere Problematik ist dabei ebenfalls zu bedenken: entspricht das Mobiliar der neuen Ausrichtung des Restaurants? Ist es überhaupt in einem Zustand, der die Gäste noch positiv anspricht?

Nicht immer kann das vorhandene Mobiliar guten Gewissens weiter verwendet werden und eine Finanzierung von Gastronomiemöbeln in anderer Form macht mehr Sinn.

Günstiger Kauf von Gastronomiemöbeln - 5 Tipps

In einem bestehenden Unternehmen müssen die Gastronomiemöbel immer einmal wieder aus Altersgründen ausgetauscht werden. Hier kommen Übernahmen natürlich nicht in Betracht, sondern eher eine Neuanschaffung. Für einen günstigen Kauf von Gastronomiemöbeln gibt es mehrere Optionen:

#1 Gastronomiemöbel vom Möbelhaus oder Gastro-Ausstatter

In unterschiedlichsten Möbelhäusern und bei speziellen Gastro-Ausstattern können Gastronomiemöbel auch in einfacher Ausführung und zu günstigen Preisen gekauft werden. Es gibt hier Sonderangebote oder vielleicht Auslaufmodelle, Ausstellungsstücke oder auch gebrauchte oder schlichte Möbelstücke, die erschwinglicher sind als andere.

Ein günstiger Preis kann sich aber auf die Qualität und Stabilität der Möbel auswirken.

➤ Langlebige Massivholzmöbel gibt es im Regelfall nicht zum Tiefstpreis. Nicht zu vergessen: einfache Holzstühle passen nicht in jedes Konzept und das Mobiliar ist immerhin das Aushängeschild des Wirtes, das auch über den Wohlfühlfaktor und die Atmosphäre im Lokal entscheiden.

#2 Gastronomiemöbel: Kauf aus Konkursmasse

Hier kann ein Neu-Gastronom ebenfalls zu einem Schnäppchenkauf kommen.

Problematisch ist es aber, rechtzeitig vor der geplanten Eröffnung ein Wunsch-Mobiliar bei einer Versteigerung zu finden und dann auch noch den Zuschlag zu bekommen.

➤ Das kann organisatorisch etwas eng werden, da sich die vorhandenen Gastronomiemöbel nicht gut planen oder vorhersehen lassen.

#3 Kauf im Ausland

Oft sind die Preise von Gastromöbeln im Ausland bei guter Qualität dennoch günstiger, daher kann man unter Umständen dort an ein Schnäppchen kommen.

Achtung

➤ Zu berücksichtigen sind dabei dann aber:

• Transportkosten, explizit bei sperrigen Gastronomiemöbeln
• eventuell Zölle
• und Probleme, die sich bei Gewährleistungen, Rückgabe, Reklamationen

und so weiter ergeben können.

Hier hängt es sicherlich von dem genauen Gastromöbelstück ab, welches im Ausland eingekauft werden soll.

#4 Ratenkauf von Gastronomiemöbeln

Viele Unternehmen bieten ihren Kunden einen Ratenkauf an, genau wie bei:

• Elektrogeräten oder
• Fahrzeugen.

Achtung

➤ Hier muss der angehende Gastronom prüfen, wo er die besten Konditionen bekommt. Generell ist dies eine sehr lohnenswerte Form der Finanzierung von Gastronomiemöbeln

#5 Miete/Mietkauf

Viele alteingesessene Gastronomen oder Caterer greifen bei großen Events auch zur Gerätemiete oder Möbelmiete, wenn sie nur kurzfristigen Bedarf an diversem Zubehör und verschiedener Ausstattung haben. Zu dieser Option kann der Gastwirt auch greifen, wenn er noch auf andere Gastronomiemöbel wartet und sich die Bestellung oder Lieferung verzögert.

Ein Mietkauf endet im Vergleich zur vorübergehenden Miete mit der Übernahme der Gastromöbel. Der Käufer bezahlt die individuell vereinbarten, gleichbleibenden Raten über eine bestimmte Vertragslaufzeit, an deren Ende das Eigentum automatisch auf ihn übergeht.

➤ Auch hier hat er die volle Kostenkontrolle, die eine gute Planung ermöglicht, und muss kein Eigenkapital für die Finanzierung von Gastronomiemöbeln einsetzen.

Die beliebtesten Finanzierungsangebote für Gastronomiemöbel

Zur Finanzierung von Gastronomiemöbeln bieten sich mehrere Möglichkeiten an. Die beliebteste ist das Leasen von Möbeln für Restaurants, Cafés, Bars etc., das ähnlich dem oben beschriebenen Mietkauf abläuft. Dazu kommen aber noch weitere Optionen, die nachfolgend vorgestellt werden.

Leasing von Gastronomiemöbeln

Das Leasing von Gastronomiemöbeln ist die am häufigsten gewählte Option, da sie sehr viele Vorteile mit sich bringt. Es gibt sogar Unternehmen, die speziell auf Leasing-Käufe ausgerichtet sind. Diese Möglichkeiten gibt es zudem nicht nur für Gastronomiemöbel, sondern auch für Gastrogeräte. Das Leasing läuft häufig in einem Rahmen von 30 bis 60 Monaten und kann am Ende der Laufzeit ähnlich wie bei einem Auto mit einer Übernahme enden. Außerdem kann der Vertrag auch verlängert oder beendet werden. In dem Fall sind natürlich auch die Gastronomiemöbel zurückzugeben.

Leasing von Gastronomiemöbeln lässt sich individuell vereinbaren und bietet durch die gleichbleibenden Raten eine gute Kalkulationsbasis für den Gastronomen. Vor allem kann er mit dieser Option seine Liquidität verbessern und obendrein die Raten auch noch steuerlich absetzen.

Achtung!

Beim Leasing ist zu beachten, dass die Leasing-Anbieter unterschiedliche Anforderungen stellen, wie beispielsweise einen Mindesteinkaufswert der Gastronomiemöbel oder dass das Gastro-Unternehmen bereits eine bestimmte Zeit besteht. Nur so ist nämlich eine gesicherte Bonitätsprüfung möglich. Für Neu-Gastronomen kann diese Bedingung schnell zum KO-Kriterium werden.

➤ Daher sollten sich Interessenten vorab genau erkundigen, welcher Leasinganbieter im Gastronomiegewerbe, welche Bedingungen fordert, um optimale Voraussetzungen für seine Gastro-Einrichtung zu erhalten.

Bankkredit für Gastromöbel

Ein Kredit von der Hausbank ist die klassische Variante der Kapitalbeschaffung oder Finanzierung von Unternehmensgründungen und der Finanzierung von Gastronomiemöbeln. Leider ist es ungewiss, ob die Bank den Finanzierungsplan absegnet und dem Gastronom den gewünschten Kredit für die Gastronomiemöbel gewährt.

➤ Gute Alternativen hierzu sind daher die Inanspruchnahmen verschiedener Fördermittel für die Gastronomie-Branche, beispielsweise ein Kredit von der KfW-Bank, die eine Kombination aus einem Bankkredit und einer Förderung darstellt.

Fördermittel für Gastronomen

Neben dem Antrag bei der KfW durch die Hausbank kann der Unternehmen auch noch auf andere Fördermittel für die Gastronomiebranche ausweichen. Die Möglichkeiten hängen dabei von der Ausgangslage ab.

Neben vergünstigten Kursen der IHK oder INTERHOGA (die leider nicht bei der Finanzierung von Gastronomiemöbeln helfen), kommt für Arbeitslose beispielsweise das Arbeitsamt ins Spiel.

• Für Neugründer aus der Arbeitslosigkeit heraus ist das Jobcenter beziehungsweise die Bundesagentur für Arbeit der richtige Ansprechpartner. Hier sind Gründungszuschüsse für 6 Monate sowie Investitionszuschüsse für Anschaffungen, bspw. die Gastronomiemöbel möglich. Sogar die Möglichkeit für Zuschüsse zu verschiedenen Fortbildungsmaßnahmen ist gegeben.
• Länderspezifische Zuschüsse für Gastronomen, die aber nicht einheitlich geregelt sind, gibt es bei der jeweiligen Landesförderung, die Investitionszuschüsse für Hotels und Gaststätten gewährt. Die unterschiedlichen Programme müssen im jeweiligen Bundesland geprüft werden.

Dazu gibt es Mikrokreditfonds Deutschland, initiiert und unterstützt vom Bundesarbeitsministerium. Dabei werden Gründern und kleinen Unternehmen Kredite bis zu 10.000 Euro vermittelt. Eine spätere Aufstockung ist derzeit bis zu 25.000 Euro möglich. Allerdings nur, wenn der Kreditnehmer pünktlich und zuverlässig den Kredit tilgt.

Brauereivertrag/Brauereidarlehen für die Gastro

• ✅ Dass Brauereien neben der Darlehensgewährung auch bei der Erstausstattung der Gaststätten einspringen, kommt sehr häufig vor. Denn sie haben ebenfalls einen Nutzen davon. Im Gegenzug für die Gastronomiemöbel, eventuell Geräte, Geschirr oder Außenwerbung verpflichtet sich der Gastwirt zur Abnahme der Getränke dieser Brauerei.

• ✅ Diese müssen danach ausschließlich an den Gast gebracht werden. Häufig unterstützen die Brauereien diese Maßnahme der Finanzierung noch mit speziell bedruckten Gläsern, auf denen das Brauerei-Logo prangt.

• ✅ Konditionen mit der Brauerei können dabei sowohl für die Abnahmemenge der Getränke als auch für die Rückzahlung des Darlehens individuell ausgehandelt werden. Der Gastwirt sollte dann genau prüfen, ob im Vergleich dazu andere Kredite eventuell günstiger wären.

• ✅ Doch Gastronomen greifen häufig zu diesen Darlehen und Verträgen, da sie ohnehin Getränke anbieten müssen und dadurch gleich mehrere Fliegen mit einer Klappe schlagen können – besonders, wenn die Hausbank bei Neugründern keinen Kredit gewährt.

• ➤ Warum manche Gastronomen diese Lösung der Finanzierung von Gastronomiemöbeln nicht wünschen, ist jedoch das Problem, dass eben nur die Getränke dieser Brauerei angeboten werden dürfen und damit das Angebot für die Kunden eingeschränkt wird.

Private Kredite für Gastronomen

Es kommt häufig vor, dass Gastronomen zuerst in der Familie und bei Freunden nach einem Privatkredit zu guten Konditionen Ausschau halten. Doch auch hier müssen selbstverständlich die Rückzahlungsraten pünktlich und vollständig erfolgen, da es sonst schnell zu Schwierigkeiten kommen kann.

Achtung

Kritisch ist dabei immer, dass man es sich mit der eigenen Familie oder den besten Freunden ganz schnell verscherzen kann, wenn etwas bei der Rückzahlung nicht glatt läuft. Daher ist diese Form der Finanzierung von Gastronomiemöbeln zwar naheliegend, aber wegen der möglichen Folgen nicht immer beliebt. Es ist auch eine moralische Frage, ob beispielsweise die Eltern oder den Partner um einen Kredit gebeten werden, die dann wiederum ihre Altersvorsorge auflösen oder ähnliche Opfer bringen. Wenn der Gastwirt nämlich Konkurs anmelden muss, haben sie ebenfalls das schmerzhafte Nachsehen.

Private Kredite können auch von unbekannten Dritten kommen, wenn man zu Finanzierungspartnern wie Auxmoney oder Smava greifen möchte. Diese beiden Unternehmen kooperieren seit 2016 und gewähren Kredite bis zu 50.000 Euro mit einer Laufzeit zwischen 1 Jahr und 84 Monaten. Derzeit beginnt der Effektivzins bei 3,2%. Das Geld stammt von privaten Anlegern und wird über Auxmoney an die Kreditnehmer vermittelt.

Ob diese Summe für die gewünschte Finanzierung der Gastronomiemöbel ausreicht, kommt ganz auf die Ansprüche und die Größe der Gaststätte an. Darüber hinaus gibt es auch andere Investoren oder vielleicht Teilhaber, die man im Gegenzug für ein Darlehen oder den Kauf der Möbel in die Gaststätte einbeziehen möchte.

Ob dies eine sinnvolle Möglichkeit zur Finanzierung Ihres Gastobetriebs ist und wer sich dafür eignet, hängt aber wiederum von sehr vielen Faktoren ab und muss unbedingt im Einzelfall geprüft werden.

Gastronomie Franchise

Franchising ist für Neu-Gastronomen ebenfalls eine interessante Möglichkeit. Dabei ist man allerdings nicht so frei in der Wahl seiner Möglichkeiten. Denn einfach eine Gaststätte mit gutbürgerlicher Küche zu übernehmen und das Anwesen zu einer Fast-Food-Kette einzugliedern, ist nicht möglich. Daher muss ein Franchising-Konzept anders angegangen werden.

Wer sich aber für einen bestimmten Franchisegeber entscheidet, bekommt dessen volle Unterstützung bei Planung und Marketinganalyse sowie allen notwendigen Schritten, inklusive Organisation, Schulungen und allem, was dazu gehört. Vor allem stattet der Franchisegeber das neue Lokal anschließend auch mit dem notwendigen Gastronomiemobiliar aus.

Achtung!

Der Haken bei dieser Sache ist, dass der Gastronom sich ganz genau an das vorgegebene Konzept des Konzerns halten muss und sich hier nicht selbst verwirklichen und mit individuellen Speisen oder Events durchstarten darf. Zudem muss er mindestens ein Startkapital von 5.000 bis 15.000 Euro einbringen, das je nach Franchisegeber auch sehr viel höher liegen und auch 75.000 Euro oder mehr betragen kann.

➤ Ein Gastronomie Franchising zu starten, nur weil eine Möglichkeit gesucht wird, die Gastronomiemöbel zu finanzieren, ist nicht in jedem Fall die ideale Entscheidung und stark von den individuellen Wünschen oder Zielen des Gastronomen abhängig.

Crowdfunding für Gastronomen

Crowdfunding ist für viele unterschiedliche Projekte möglich. Ein Crowdfunding ist bei einem Neustart möglich, aber auch bei der Finanzierung der Gastronomiemöbel. Beispielsweise bei Gaststätten in Reithöfen oder angeschlossenen Kleintierzuchtvereinen, Sportvereinen oder Gartenbauvereinen.

➤ Wenn alle zusammenlegen, wird der gemeinsame Treffpunkt gemütlicher und der Wirt kann beispielsweise zum Dank ein „Festessen“ für die Helfer ausrichten.

Gastronomiemöbel finanzieren oder leasen - Sinnvoll oder nicht?

Es gibt eine Vielzahl von Optionen, wie ein angehender oder renommierter Gastwirt seine Gastronomiemöbel finanzieren kann. Zu welcher Möglichkeit der Gastronom am besten greifen sollte, hängt von vielen Faktoren ab.

Beispielsweise ob es eine Neugründung oder der Möbeltausch eines bereits etablierten Restaurants ist. Bei der großen Auswahl an Finanzierungsmöglichkeiten im privaten und öffentlichen Bereich, sollte der Gastronom die für ihn geeignete durch gründliche Recherche und Angebotsvergleiche ermitteln und nicht beim erstbesten Angebot zugreifen. Dadurch lässt sich bei der Gastronomieeinrichtung viel sparen, wobei die Qualität der Gastronomiemöbel weiterhin sehr hochwertig ausfallen kann.